תיק השקעות: מה זה, מה קורה ואיך לעשות את זה

כדי להשקיע את כל האמצעים רק כלי אחד של הכפלת ההון נחשב תמיד כיבוש מסוכן מאוד. זה הרבה יותר יציב ויעיל יותר כדי להפיץ כספים לכיוונים שונים, כך הפסדים אפשריים באזור אחד הם פיצוי על ידי עלייה ברמת הכנסה אחרת. יישום מעשי של רעיון זה הוא תיק השקעות. למעשה, היא מייצגת את כל ההשקעות הפיננסיות והריאליות. אם אנחנו מדברים על שוק המניות, במובן הצר של המילה המונח הזה פירושו בהחלט את כל ניירות הערך ללא קשר לסוג, טווח ונזילות השייכים ישות משפטית או אדם מתנהג כמו אובייקט ניהול נפרד.

מהו תיק ההשקעות?

לכל משקיע יש עדיפות משלו בין סיכונים, רווחיות ונזילות של השקעות. בהתאם ליחס של גורמים אלה, אנו יכולים להבדיל בין תיק של צמיחה, הכנסה מעורב, סביר שילוב של שני כיוונים אלה. לכל אחד מהם יש מטרות ומאפיינים משלו. לכן, תיק ההשקעות של הצמיחה נועד למקסם את ההכנסה בטווח הארוך. במקרה זה, המפקיד מסרב מן הכיוונים מניבים גבוהה, מניב הכנסה לתקופה קצרה זמן. הבסיס לתיק כזה, ככלל, הוא נייר, להפגין יציבות הצמיחה, ומטרתו להגדיל את ההון על ידי הגדלת שווי השוק של נכסים כאלה. במקרה זה, דיבידנדים לשחק תפקיד משני. לעומת זאת, תיק ההכנסות מהשקעות נועד למקסם את הרווח מכל עסקה, והוא נועד למקסם את הרווחיות בטווח הקצר. במקרה זה, התחזית לטווח ארוך לניירות ערך אינה קריטית, והקריטריון המכריע בבחירת ניירות ערך הוא הכנסה שוטפת גבוהה, לרבות באמצעות דיבידנד וריבית. הסיכון של תיק ההשקעות במקרה זה הוא הרבה יותר גבוה מאשר הקודם. שני מינים אלה הם קיצוניים, רלוונטיים רק במקרים מיוחדים ובנסיבות מסוימות. זה הכי טוב, כמובן, כדי ליצור תיק מאוזן, או כפי שהוא נקרא, תיק השקעות של צמיחה והכנסה. מטרתו היא שילוב אופטימלי של רווחיות וסיכונים.

בחירת כלי השקעה

ללא קשר לסוג התיק, אנו ממליצים על פיזור בכל מקום. ניירות שונים מושפעים ממספר עצום של גורמים, ולא ניתן לעקוב אחריהם. לפיכך, המושג תיק השקעות משמעו הקצאה סבירה של כספים בין סוגים שונים של מכשירים פיננסיים. לאחר בחירת סוג הנכס, זה הגיוני להפיץ כספים בין סוגים שונים של ניירות ערך השייכים זה בכיתה. לדוגמה, אם החליטה הממשלה למקד את מאמציה בתחום האנרגיה, במקום לקנות מנהיג מפורש לכל ניירות הערך של ניירות הערך, עדיף לרכוש מניות של כמה חברות שעובדות בתחום זה. אופציה נוספת לגיוון היא בחירת ניירות ערך עם תנאי תשלום שונים של דיבידנדים. זה יאפשר לך reinvest בנכסים שערכם עלה באופן משמעותי.

סקירה תקופתית

לפחות פעם בשנה, אתה צריך לעשות ניתוח מקיף ולהעריך את ההתפלגות הנוכחית של הנכסים, ואם יש צורך, להתאים את היחס בין הנכסים. בהתחלה, חשוב ללמוד כיצד להשיג מטרות בכל זמן נתון בטווח הארוך, וכאשר הניסיון מצטבר, כאשר אתה מרגיש בטוח התחזיות שלך, אתה יכול לווסת את התיק לעתים קרובות יותר.

השקעה מחדש

השקעה סדירה של חלק מהרווח שהתקבל לנכסים יכול להגדיל מאוד את ההון. במקרה זה, במקום פיקדון גדול בסוף התקופה השנתית, עדיף להשקיע 1/12 מסכום זה על בסיס חודשי. למרות שזה מותר למדי לבצע השקעות גדולות, אם הם כרגע, ואת המצב הנוכחי דורש פעולה מהירה.